高盛被指控“六宗罪” 否认欺诈客户
21世纪网 2010-04-28 09:48:25
21世纪网讯 据外电报道称，美国高盛集团首席执行官劳尔德·贝兰克梵4月27日在美国国会听证会上，否认高盛在有关住房按揭证券业务上存在欺诈客户的行为。
美国国会有关高盛的听证会持续了10个多小时，最后出场作证的贝兰克梵表示，外界指责高盛曾大举做空美国房地产市场，但实际上高盛虽然在过去两年的金融危机中整体盈利，但在房地产市场业务亏损了12亿美元。
高盛职员法布里斯·图尔也在当天的听证会上声称，他并未向客户隐瞒资料。美国证券交易委员会日前对高盛和图尔提起民事诉讼，指控其在次级住房按揭证券的金融衍生品交易中存在欺诈，致使投资者遭受巨额损失。
但对于高盛的辩护，出席听证会的美国议员大都予以强烈谴责。美国参议院常设调查小组委员会主席卡尔·莱文指责高盛高管仍在欺骗民众。
高盛目前深陷“欺诈门”。不过，看来高盛这次陷入的危机并不那么容易解决。据中新社报道称，高盛一共被指控“六宗罪”。
在本次美国参议院举行高盛问题听证会上，调查人员称这家华尔街大行所设计从房屋按揭市场崩溃中获利的复杂交易有六大问题产品，涉及金额65.09亿美元。
高盛被指控的“六宗罪”中，第一条就是高风险按揭证券化。调查人员称，从2004年至2007年，为了换取丰厚的收费，高盛帮助长滩、费利蒙、新世纪等银行，把高风险、低质素贷款证券化，并因此而在住宅按揭贷款证券评级上获得有利评级，然后把这些住宅按揭贷款抵押证券(RMBS)卖给投资者，把数十亿计高风险的按揭投入金融系统。
高盛还被指控放大风险。据调查，高盛在债务抵押债券中，把RMBS债券化，在合成的债务抵押债券(CDO)中推荐它们，然后把RMBS卖给投资者，再利用“信用违约交换”
和指数交易，从已亏损的同一批RMBS和CDO中获利。
调查人员针对高盛的第三条指控是沽空按揭市场。据称，随着高风险的按揭违规增加，RMBS和CDO开始失去价值，高盛却沽空按揭市场，获利数十亿美元。
调查人员还指出，高盛原来的一个角色，是担当那些买卖与按揭有关的证券的客户之市场经纪人，但是在2007年，高盛超过这个角色，自己从事数十亿美元与按揭有关的资产买卖，为自己谋利，却没有向客户披露其自营买卖的情况，并指示其销售大军出售与按揭有关的资产，包括高盛急欲脱手的高风险RMBS和CDO产品，从而造成了高盛自营买卖与利益与客户利益之间的冲突。
六宗指控中，还涉及Abacus交易。调查人员称，高盛一手设计、包销和出售一种合成债务抵押债券，叫做Abacus
2007-AC1，却没有向负责债务抵押债券评级的穆迪评级机构的分析家披露，一个沽空债务抵押债券的对冲基金客户帮助挑选合约信用资产，也没有向其他投资者披露这个事实。
高盛涉嫌的第六宗指控是无实体的信用违约交换。调查人员称，高盛利用该公司并不拥有的资产之信用违约交换，来沽空按揭市场，从中获得巨利。
为尽快恢复声誉，挽回投资者信任，高盛连日来除了在国会作证外，还忙于发起“公关”大战，发表数次声明，并在官方网站上刊登长篇文章解释公司在住房按揭贷款市场上的交易行为。
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