一个家族式犯罪团伙，竟在重庆成立了十多家“空壳公司”，利用银行“公转私”业务平台，非法经营地下钱庄，涉案金额高达560亿元。（2011年08月18日 重庆商报）
该团伙以广东潮汕的陈惠专、陈猛鹏等三兄妹为核心，经过老乡带老乡、亲人传亲人等方式，纠结一起，搞起了非法地下钱庄生意。因陈惠专的老公是四川人，所以将重庆发展成了地下钱庄的主要资金中转站。
“地下钱庄”是近年来频繁出现的一个新词，指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织。其危害主要有三方面：一是扰乱国家经济金融秩序。二是危害国家经济利益。三是引发和助长各类犯罪。
既有如此危害， 560亿元巨资何以纷纷涌入“地下钱庄”？犯罪嫌疑人是如何让这笔巨款腾挪闪躲，以逃避金融监管的呢？原来犯罪团伙首先在重庆注册“空壳”公司，设立了200余个对公帐户及数百个个人帐户，同时在广东深圳等地设立“业务联系人”。“业务联系人”接到业务后，便将客户的对公账户资金转入重庆事先注册好的对公帐户中，重庆方再将资金转入个人账户，最后转入客户指定的账户中，或者非法为“客户”兑换外汇出境，并收取交易金额的1‰至3‰作为手续费。客户由此便可以规避人民银行对企业基本账户和现金的管理、逃避金融监管将资金汇到境外、隐匿资金走向等非法目的。
这些非法资金转移主要有4种目的：一是非法买卖外汇。二是改变贷款用途。三是向境外转移资金。四是通过“地下钱庄”，转移资金用于虚报注册资本等违法犯罪活动。比如，今年1月，浙江一工程项目负责人祁某在澳门赌场两天输掉1000万港币。因当场无力还债，于是写下借条，赌场提供了一个还款账号。回国后，他以各种虚假名义向公司申请款项，并将资金汇入事先联系好的“地下钱庄”帐户。“地下钱庄”便将其换成港币转到了澳门赌场。
显然，地下钱庄为具有洗钱需求的犯罪分子提供了“捷径”，助长了贪污腐败、行贿受贿、侵吞国有资产以及走私、贩毒、骗税等犯罪活动。如果任由地下钱庄发展，必将对我国的经济发展产生严重的负面影响。
值得庆幸的是，5月6日，在公安部统一指挥下，专案组在重庆、深圳两地统一行动，抓获涉案人员26人，扣押作案工具电脑24台、银行卡160余张、网银U盾90余个。冻结涉案账户共计912个，冻结资金高达5.48亿元。目前，已有13名嫌犯被检方批捕，而对在逃嫌犯，警方正在全力追捕中。陈氏三兄妹一伙必将得到应有的报应！
山东省阳信县国土资源局 邱海昌
「 支持乌有之乡！」
乌有之乡 WYZXWK.COM
您的打赏将用于网站日常运行与维护。
帮助我们办好网站，宣传红色文化！
欢迎扫描下方二维码，订阅乌有之乡网刊微信公众号
