2012—中国房地产崩盘
巅峰之舞
2010-01-06
09年转眼过去，从GDP的角度看，中央政府已经出色的完成了任务，GDP增长保8肯定是超额完成了，由他们的话来说是经济开始复苏并积极向好。但在我看来故事还远没有结束，并且这个故事的结局几乎是已经没有什么悬念了。09年错误的财政政策和货币政策已经把拯救危机的最后一线希望给彻底的消灭了。现在只剩下补救的机会而且时日已经不多，仅剩下2010最后一年。
头通了要医头，脚痛了要医脚，这是最基本的常识，头痛医脚总不会有好下场的。那么我们09年积极的财政政策和宽松的货币政策如何？中国目前存在的问题并不是GDP增速不够的问题，而是经济质量太差，结构失调，低附加值产品的出口比重太大，财富分配严重不均，内需委靡。近两年美国政府印钱向金融机构注资是为了改善金融机构的资产负债表，防止整个金融系统的崩溃；美联储把利率维持在零位水平是为了在08年全球资产价格暴跌的背景下促使廉价美圆向全球扩张，赚取09年世界资产价格反弹的利润，显然目前他们的目的已经达到了，在10年可以琐定收益，美圆回流美国。所以在2010年美圆指数将大幅度反弹，挑战100的高点。但我们积极的财政政策和宽松的货币政策着实让我感到困惑，我们的银行体系最起码在09年以前还是比较健康的，不需要政府的注资。在目前中国的经济结构格局下因为世界消费正处在向下调整的周期，我们的产能是严重过剩的，所以也不需要增加大把的资金去增加投资。但我们积极的财政政策和宽松的货币政策在一些主流经济学家们GDP保8的忽悠下还是启动了。我们的政策和美国政策的配合真是美化到了及至，09年廉价美圆在中国资产价格的爆涨中赚的盆满钵满。
08年和09年对我们来说是极为宝贵的两年时间，我们可以在08年全球资产进入暴跌的时期利用手头的美圆储备向全球收购资源，用来应对未来几年全球大宗商品猛涨的局面，保证中华民族经济发展的必要资源供应，但我们除了用美圆去购买美国国债外其他什么都做不了，更有象龙永图的学者到处忽悠购买美国国债是最好的处理外汇储备方式。本来我们可以利用这两年时间通过有效的政策手段消化掉还不算夸张的房地产泡沫，还可以利用这两年时间通过财政手段改善中国的贫富差距，扩大内需，消化掉由于出口因数造成的过剩产能。但我们的眼睛好象是被什么蒙住了，只莫名其妙的出了个积极的财政政策和超级宽松的货币政策。
积极的财政政策导致大量的工程建设在各级地方政府中启动，国家把大部分有限的财政收入投入到了基础建设中，这些财政收入本来是应该用于改善中国的经济质量和贫富差距的，现在反而是以缺乏监督的地方工程建设方式再次完成了社会财富的分配。09年宽松的货币政策（全年将近10万亿的信贷规模）催生出了一个超级房地产泡沫，因为在全球消费严重委靡，企业经营困难的环境下，新增加的信贷只能流向资产领域，所以为什么09年央企财大气粗，掷地千金，地王接连不断，09年全年房地产的新楼盘和2手房的交易量达到了创历史记录的6万亿。09年是中国房地产权贵的做后一次盛宴，同时也是中国中产阶层购房者苦难的开始。
09年是大宗商品暴涨预演的一年，原油、铜和其他一些大宗商品涨幅都在一倍以上，未来高通胀是不可避免的，这两年全球都在疯狂的印钱，只要了解费雪定理的人就很容易明白，印钱的结果就是通货膨胀。但09年大宗商品上涨并不是经济需求的结果，而是大家对未来经济和通货膨胀的预期，目前大宗商品的库存已经在高位，在真实的需求没有启动前，库存问题还是要面对的，所以今年上半年大宗商品的价格将大幅下调，黄金将在今年3月份进入历史高价1400$/oz后进入向下调整期间，期间美圆指数将大幅反弹。所以我们现在要做好准备，在今年中旬大宗商品调整到低位的时候大规模进口大宗商品进行储备，在美圆指数上85后慢慢抛出美国国债，利用美圆收购全球一切可以收购的资源，在黄金调整到1000$/oz附近时增加黄金储备，我们现在必须要做好广积粮、深挖洞的准备了，因为过了今年，我们不知道还能不能再见到如此便宜的大宗商品了，从明年开始大宗商品将狂涨，黄金很可能突破2000$/oz。所以我们现在必须通过增加储备和向国外收购的方式为未来大宗商品价格的狂涨做好准备。
同时生产资料价格的上涨会传导到CPI，所以当进入11年后CPI会疯长，央行为了应对通胀，必定会通过加息和增加存款准备金的方式收缩流动性，本人预计到12年央行存款利率将会上两位数，那么请贷款购房的人算一算，如果利率达到两位数，你一个月还款的利息要增加多少？同时开发商开发房地产的成本也会大大提高，所以2012年前如果中国房地产不崩盘那是天地难容的。房地产一旦崩盘，银行将出现大量坏帐，同时中国将出现大规模负资产一族，每月还背负着高额的贷款利息债务，所以《蜗居》们的故事还远没结束，苦难的日子还在后头。中产阶层的彻底消灭，中国的内需会受到重仓，中国大量的中小企业因为内需的萎缩和生产资料成本大规模上涨而再次出现倒闭潮，民营企业真正的冰冻期快要到来了。为了最大限度的降低损失，现在我们必须要做好房地产崩盘的准备了：及早收缩对房地产的信贷，首付比例提升到40%，出台严厉措施打压房地产的炒作行为。房地产的崩盘会大大减少中央政府的税收收入和严重依赖卖地收入的地方政府财政收入，大量的基础设施建设也会因为大宗商品的价格狂涨而开支不断增加，那时肯定会有大量的阑尾工程出现。税收的减少和支出的不断增加会使中国的财政陷入困境，最坏的结局就是失控，如果财政失控，那么对于一个拥有13亿人口的国家意味着什么？所以我们现在必须开源节流来应对未来的风险了，对于还没有上马的工程进行严格控制，减少财政支出。
属于我们的时间已经不多了，前些日子，当我听到中央政府声名继续要贯彻积极的财政政策和宽松的货币政策时，心里感觉一片凄凉，看来我们是铁了心要把错误的决策贯彻到底。我们要永远记住一句话：生于忧患，死于安乐！
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