李佳鹏、丁文杰：警惕房地产市场成为洗钱“重灾区”

警惕房地产市场成为洗钱“重灾区”

    

    据悉，目前以全款现金一次性支付购买别墅或高档公寓的人群，在高端置业者所占比例大概在15%左右，这其中以商人和一些有官方背景的人士为主。对此，中国社科院金融研究所副研究员尹中立指出，房地产市场存在大量的洗钱行为，已经是业内公开的秘密。 
    洗钱，就是将不法收入变为合法收入或改变不法收入的存在形 
态的过程，其本质和目的就是企图掩盖不法收入。有统计数据显示，每年发生在我国境内的洗钱规模预计在3000亿至4000亿元之间，房地产等行业成为洗钱的主要渠道。业内人士指出，目前我国楼市的价格泡沫、非理性繁荣以及供需结构失衡矛盾，与洗钱势力存在必然联系。 
    尹中立说，在高档的楼盘中，尤其是别墅类房地产中，大概有20%左右的购买者属于洗钱行为。这些黑钱流向房地产行业，不仅推高了房价，而且毒化了社会风气，影响十分恶劣。 
    “洗钱行为本身是十分隐蔽的行为，但区别黑钱和正常的资金还是有办法的。洗钱的资金大多是以现金方式支付的，所以，凡是以大额现金(100万以上)支付的房款，就可以视同黑钱或有黑钱的嫌疑。”尹中立说。 
    在国际上，一般把大额现金交易看作是黑市交易，因此，大额现金支付的行为，成为各国反洗钱组织重点监察的对象。根据尹中立的调研发现，在北京、上海、深圳、广州这些城市，用现金一次性支付300万元以上的买房现象相当普遍，有的甚至一次性支付1000万元以上的现金来购买豪华别墅。这些购房行为有很大的洗钱嫌疑。 
    尹中立认为，必须加大反洗钱力度，这样一方面可以有效遏止房价上涨，另一方面有利于缓和住房的结构性矛盾。
   （《环球视野》摘自2006年11月14日《经济参考报》）