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时间不多了,要赶紧挤出浓疮

宝哥浅论 · 2022-09-24 · 来源:宝哥浅论公众号
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别等到潮水褪去,才知道谁在裸泳,别等到经济危机褪去,我们才切身体会到,手里有房远不如有钢有粮。

  上周4我们离岸人民币兑美元跌破7.0关口,在此前4个月我们是陆续跌到7.5,现在已经破7。

  趁着人民币破7,我们一起去看看全世界有什么问题,更是为了看看我们自己有什么问题。

  先看美国,美国在疫情前负资产是4.2W亿美元,疫情后到今年6月初已有9W亿美元,他们疫情期间印钞数量=前40年之和。

  美联储加息印钞的威力暂不多言,

  我们再看毛子。

  俄乌开战后毛子外贸顺差比去年涨了2.5倍,预计全年顺差2300亿美元。卢布自开战后短暂下跌又马上升值,汇率从72升到60,卢布是现在全球唯一1个兑美元升值的货币,所谓“大炮一响,黄金万两”。

  你看前2天普京不是还开始部分动员了么。

  俄乌开战后直接后果就是“能源危机”,在这背景下,中东诸国简直是躺着赚钱。

  沙特、伊朗、科威特、阿联酋你就算包括伊拉克,小日子过得都很滋润;今年他们1季度2季度都有贸易顺差,都有增长。

  中东是典型富二代,老天爷赏饭吃。

  跟中东类似的是南亚,比如印尼、马来西亚今年卖棕榈油卖到飞起,不止卖棕榈油,他们石油、天然液化气、原油这几项今年全都翻倍。

  中东躺着数钱,

  印尼是半躺着数钱,

  包括澳大利亚也是坐着数钱。

  澳大利亚地广人稀,也是卖资源(如铁矿、煤炭)一样能过好日子;在澳大利亚你忙到5点你已经就是个奋斗逼了。

  我们去看西欧,西欧虽然大都是发达国家,但他们也有钱不能解决的问题,比如过冬。

  在中国,冬天就是1个穿羽绒服的季节,

  但在西欧,冬天则是1个要烧钱的季节。

  西欧的问题是:俄乌开战后,隔壁毛子把暖气给掐了,暖气没了,西欧今年怎么过冬?

  在此背景下,今年英国每户家庭的能源支出都上升到4188英镑,预计到2024年,会有500W户英国家庭储蓄被耗干净。

  法国在6月出现历史上是最大逆差。今年5月德国的贸易逆差是10亿欧元,是1991年两德合并以来首次出现的逆差。

  对了,德国能源监管局长还宣布,从明年起,德国天然气会再涨3倍,建议百姓现在开始存钱,免得明年交不起4500欧元的暖气费。

  需知德国百姓扣除完生活、房租开销后,平均结余500-700欧元,1年可支配收入在6千-9千欧元。光1个暖气费4500欧元,就占了他们1年可支配收入的50%-75%...

  简单总结下,2022年,英法德3国上半年的GDP仍没有恢复到疫情前的水平。

  这是西欧,再看我们隔壁棒子跟日本。

  日本上个月被新冠围剿,日本重症跟死亡率全创新高,有156万人居家疗养,上个月16号就有14家医院表示医疗系统已被击穿。

  疫情倒没什么,主要是他们汽车出口也开始有点脚软了。今年上半年,日本的汽车出口量为173万,比去年下降14.3%,这汽车行业可是他们国民支柱之一,背后牵涉到500万人就业,直接影响日本经济。

  另外,截止7月日本已连续第12个月贸易逆差,反映到汇率就是去年9月美元兑日元是1:109,今年美元兑日元是1:141。

  日元贬值速度几乎超过了98年亚洲金融危机那会。

  日本是走出口导向路线,他想做生意赚钱,就需要大量进口原材料和能源,然后加工成高附加值产品,比如他们的招牌—汽车跟家电。

  但日元贬值,直接导致进口石油价格上涨147%,天然气上涨155%,煤炭上涨268%,发电成本翻1倍…成本上来了,生产出来的产品也贵,那肯定没啥争力。

  韩国跟日本类似,都是出口导向型路线,都是进口原材料,都是加工成商品出口来赚利润,所以他们对国际能源和大宗商品的价格涨幅极为敏感。

  刚刚在下说了中东、西欧、日韩这3大区域,我们可以看看其他国家老百姓比咱过得滋润都是什么些原因?

  要么老天爷赏饭,卖资源躺着赚钱。比如中东卖石油,印尼卖棕榈油,大争之世他们却能躺平。

  要么先发制人,先搞完工业革命科技革命的国家,在马太效应下不停滚雪球,用技术优势当壁垒。但也会因为政治博弈,被困于能源问题,比如西欧诸国。

  要么走出口导向,想赚多少钱全指望国外订单,得看老外脸色过日子。

  社会有阶级,国家也一样,就像老师当年提出“3个世界”架构区分那样。

  尤其东亚最卷,历史上东亚杀伐征战最多,不过是都想抢一口吃的。东亚自朝鲜战争后没人打国战了,中日韩这种比较有想法的国家都出奇走上这么1条路:出口导向型经济。

  东亚啥都缺就是不缺人,人最不值钱。比如日本走上了这条路,玩命抄袭欧美,玩命加班,就像汽车行业里的丰田、本田就是抄袭典型。

  出口导向型经济可让1国经济现状能在短时间内迅速拔高,但有1个与生俱来的缺点:内卷。

  出口导向性经济是只看国外需要什么,不看本国需要什么,能解决国内多少就业,得看谁的脸色?老外的脸色。

  而本国人会为了竞争为数不多的劳动岗位而卷到飞起。就像70年代日本那样以社为家,007是常态,把加班的员工称作叫“企业战士”。

  韩国现在也丝毫不虚,凌晨的地铁站都还人满为患。之前韩国总统尹锡悦不还说要在部分企业推行每周工作120小时么?

  而英国已经试验每周4天工作制并大获全胜了...

  说白了出口导向型经济,在某种程度上是燃国民之未来结与国之欢心,然而看一眼其生育率,又还能燃多久呢?

  这就是在下今天想说的重点,在下为何喋喋不休,讲什么中东卖资源,欧洲过冬难,日韩生计不易?就是为了说明现在全世界都赚不到钱,都有问题,但都没有我们的问题更隐形更致命。

  跟我们问题同样深刻且致命的就是美国,美国动作大伙都看到了,自己加息,自己腰斩美股,自己挤泡沫,把视角切成美帝,在某种程度上他们这算不算壮士断腕?

  但我们的泡沫呢?我国最赚钱2大行业是什么?金融+房地产。金融暂且不论,且说我们房地产已经尾大不掉到什么程度?

  我们虽是发展中国家,但我们的房价收入比在全球最高。全球10大房价收入比城市,我国独占7座。

  还有短短10年,我们居民负债率翻了多少倍?2021年是62%,预估预计今年年底78%。

  多说1句,

  这就是内循环玩不下去的兆头。

  我每天都在往群里发日报,所以每天会搜集各种国外信息,讲实在的我搜集多了真的有种无力感。

  中美都认为自己强大,美国说我手里捏的有芯片,有美元,有苹果、微软、高通、谷歌等世界顶级企业。

  可我们有什么?高房价吗?

  经济强大不是靠你1张嘴去说,有些强大所有人都认同,有些强大除了自嗨,没人认可。

  前些年,我们靠人口红利博了个“世界工厂”的外号,现在我们纯粹卖地,GDP稳步增长还不费心。

  但我想请问,金融跟房地产,是1个国家的底气所在吗?人家说我有10个芯片,100颗核弹,你说我有1000套价值10W亿的房子,你还没弄死人家人家就先笑死了。

  说真的我特别反感有些人说,现在啥都不要做,维持现状,不然你改变现状人家外资撤离,咱就都喝西北风啦。

  这就是出口导向经济决定了他们的脑袋。

  我请问,站在资本大鳄的角度,中国就像1支股票一样,上午9点开盘发现他们靠人口红利打开了小商品市场,势头真好,所以国外资本疯狂涌入。

  但下午开盘发现怎么回事?怎么人口红利没了?小商品市场这么多年也没啥进展,重要实体产业也没啥成绩,感觉都没啥信心了呢。

  事实上,假设外来资本意识到你成长瓶颈,问题隐性且致命时,那资本撤回力度夸张至极我跟你讲。

  所以你不用担心你做了什么,怕伤害外资利益人家就撤资,因为你特么什么都不做人家也要撤资,早晚的事。

  还继续按这条路走,

  这还怎么走得下去?

  我们看看最近这段时间的政C连招,现在各地都在松绑楼市都看出来了吧?3 4月份降首付比例,5 6月份降房贷利率,7 8月份降存款利率,这是什么?

  这就是在进一步降低游戏门槛,让更多的玩家/接盘侠入局进来,让他们变成“新鲜血液”激活房地产。

  但这可能吗?

  过去很多人都在想啥?比如你在上海买了套房子,上海房价涨10%,至少能让你少工作3-4年。

  不要说15年,就说疫情前19年之前,市场里几乎大部分人都认为房价会不停上涨,就在这种情绪下所有人争先恐后上车。

  那几年疯狂到什么地步?手里有钱能上车的全上车,上不了车的加杠杆上车,已经上车的继续加杠杆想赚更多。

  最后结果就是全面负债,全面负债负到后面就是杠杆筑顶,谁都不会入局。

  玩游戏的都知道,一旦1个游戏没了新鲜玩家进来,这个游戏迟早倒闭,而在游戏里的玩家就相互卷,卷到游戏倒闭。

  就像现在房地产,在局内那些把杠杆加满的人肯定希望房价继续暴涨,不然他就逾期或者去杠杆抛房子。

  但房子抛给谁?没人接盘抛给鬼么?那肯定是抛给跟你一样的局内人,但大家杠杆都加满,谁也没有多少余粮能吃下你的房子。

  就比如广州1个业主腰斩一半卖房,结果被其他业主围堵;我虽然吃不下你的房子,但也不允许你影响到我的房价。

  所以前面提到最近政C连招是什么?又是降房贷利率、降首付比例、降存款利率,就是为了更多的年轻人能有资格成为接盘侠去救市。

  我们大胆预判一下,接下来会有什么?是不是会继续不停放松购房资格、放宽房贷年限、继续降低房贷利率?

  但这有用吗?

  08年的美国,有人能用自己家宠物狗的名字拿下贷款搞1套房子,最后什么结果应该都知道。

  所以横着看全球,纵深看自己,咱自己是不是有很多问题更迫切要解决?

  现如今人民币贬值是为了试图保住出口,可现在中美都在为了脱钩做准备,一旦哪天脱了,咱出口这辆马车也断了,我们还能靠什么?靠内需?靠投资?

  在下最近反复啰嗦就是要勤修内政,这是官话,说人话就是赶紧挤掉我们自己的房地产泡沫,赶紧把钱流到实体行业里,流到工厂、芯片研究上去。

  人家老美已经在经济自救,当然有用没用另说,起码人家表了个态。

  咱们呢?要抓紧啊!赶快挤出我们的金融脓包+房地产泡沫,要知道俄乌还在掐架,我们东部沿海还不够安全,各国经济下行,都赚不到钱,所以赶紧把血液、脂肪都流到五脏六腑和肌肉上去,别堆积在腹部。

  大腹便便看着唬人,打得过谁呢?

  别等到潮水褪去,才知道谁在裸泳,别等到经济危机褪去,我们才切身体会到,手里有房远不如有钢有粮。

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